Dossiers de licence bancaire : UE, Royaume-Uni, Suisse et Émirats
Les dossiers d'agrément bancaire — banques universelles, spécialisées et numériques, succursales de pays tiers, acquisition d'une participation qualifiée — préparés et suivis avec le superviseur.
- Licences
- 11
- Où
- 5 lieux
- Nos honoraires
- à partir de 139 990 €
Ce que nous faisons, et ce qui revient à l'autorité
La licence bancaire est l'agrément le plus lourd de la finance : des fonds propres de plusieurs millions, un organe de direction complet, des fonctions de risque, de conformité et d'audit interne, et un plan de capital et de liquidité crédible. Le superviseur examine chaque actionnaire qui détient une participation qualifiée.
Nous préparons la demande et ses pièces, réunissons les personnes et conseils que le superviseur s'attend à voir, déposons la demande et la suivons à chaque série de questions.
Ce qu'il faut savoir avant de commencer
- Dans l'UE, le capital initial est d'au moins 5 millions d'euros, avec des dérogations nationales.
- Le superviseur examine en profondeur actionnaires, dirigeants et plan d'affaires.
- Aucun délai d'obtention n'est annoncé : la décision appartient au superviseur.
Les licences que nous préparons
Honoraires de préparation et de dépôt, hors TVA. Les redevances de l'autorité et le capital ne sont pas des honoraires.
Union européenne et EEE
Royaume-Uni
Suisse
Émirats arabes unis
Dans la juridiction choisie
Comment ça se passe
- Appel de cadrage
Nous vérifions l'activité, le marché et les personnes, et nommons la licence qui convient.
- Devis ferme
Un devis écrit, avec les honoraires et ce qu'ils couvrent, avant toute signature.
- Vérification d'identité
Propriétaires, dirigeants et personnes clés sont vérifiés avant tout travail sur le dossier.
- Dossier de demande
Programme d'activité, plan financier, politiques et gouvernance, écrits avec vous.
- Dépôt et questions
Nous déposons la demande et répondons aux questions de l'autorité, série après série.
- Décision
L'autorité décide. Nous restons sur le dossier jusqu'à la décision et aux premières obligations qui la suivent.
Les pièces que nous vous demanderons
9 pièces sont demandées dans tous les cas, et 5 selon le cas. Les trois premières :
- Projet de statuts ou documents sociaux de l’entité candidate
- KYC, numéros fiscaux, CV, diplômes, références et casiers des actionnaires/UBO et dirigeants
- Organigramme de groupe et preuves de l’origine du capital réglementaire
Questions
Qui exploite Bankcharter Advisory ?
Bankcharter Advisory est un service de AquaSands Trading AG, société anonyme de droit suisse (Aktiengesellschaft, AG), c/o Kaurum GmbH, Hasenbüelweg 32, 6300 Zoug, Suisse. Commandes, factures et contrats sont conclus avec AquaSands Trading AG.
Garantissez-vous la licence ?
Non. La licence est délivrée par l'autorité après son propre examen. Notre engagement porte sur la qualité du dossier, son dépôt et son suivi jusqu'à la décision.
Comment vos honoraires sont-ils fixés ?
Chaque licence affiche ses honoraires de départ, à partir de 139 990 € sur ce site ; certaines se chiffrent après examen, parce que les redevances de l'autorité dépendent de l'activité. Le devis ferme suit l'appel de cadrage, avant toute signature.
Combien de temps faut-il ?
La préparation et le dépôt prennent 6 à 16 semaines une fois vos pièces reçues. La décision et son délai appartiennent à l'autorité : aucun délai d'obtention n'est annoncé.
Où ces licences s'obtiennent-elles ?
Union européenne et EEE, Royaume-Uni, Suisse, Émirats arabes unis, Dans la juridiction choisie.